Bunq in het beklaagdenbankje: €2,6 miljoen boete wegens witwasrisico's

2025-08-25 economie

Amsterdam, maandag, 25 augustus 2025.
Internetbank Bunq heeft een zware klap gekregen van De Nederlandsche Bank (DNB). In een vernietigend rapport werden ernstige tekortkomingen blootgelegd in de witwascontroles. De boete van 2,6 miljoen euro is het resultaat van onvoldoende onderzoek naar vier verdachte klantdossiers. Bunq ontkent de beschuldigingen en kondigt verweer aan. De zaak past in een breder patroon waarbij Nederlandse banken onder vuur liggen vanwege gebrekkige financiële screening.

DNB rekent bunq zwaar aan

De Nederlandsche Bank (DNB) heeft internetbank Bunq op 6 mei 2025 een stevige boete van €2,6 miljoen opgelegd vanwege ernstige tekortkomingen in de witwascontroles [1]. Het onderzoek richtte zich op de periode januari 2021 tot mei 2022, waarbij DNB vier klantdossiers onderzocht met potentiële witwasrisico’s [2]. De toezichthouder constateerde dat Bunq onvoldoende opvolging gaf aan verdachte transactiesignalen, waardoor mogelijke financiële criminaliteit niet of ondiepgaand werd onderzocht [3].

Juridische strijd aangekondigd

Bunq heeft inmiddels bezwaar aangetekend tegen de boete en kondigt een juridische procedure aan [4]. Een woordvoerder van de bank stelt dat ze hun rol als poortwachter ‘heel serieus’ nemen en gebruikmaken van ‘de meest geavanceerde technologieën’ [5]. Dit is overigens niet de eerste keer dat Bunq in conflict is met DNB: eerder werden boetes al door rechters gematigd [6].

Bredere context bancaire sector

De boete past in een patroon waarbij meerdere Nederlandse banken de afgelopen jaren werden beboet voor gebrekkige witwascontroles. Grote banken zoals ING (€775 miljoen) en ABN Amro (€480 miljoen) kregen eerder al forse boetes [7]. Minister Heinen van Financiën erkende zelfs dat de witwasregels mogelijk te ver zijn doorgeslagen [8].

Bronnen

Bankentoezicht Witwascontrole