Rabobank zet maandelijks 10.000 klanten op straat: witwasrisico's onder de loep
Utrecht, zaterdag, 19 oktober 2024.
Rabobank heeft zijn aanpak tegen witwassen flink aangescherpt. Maandelijks moeten nu 10.000 klanten vertrekken, tien keer zoveel als twee jaar geleden. Dit komt door strenger toezicht en een lopend strafrechtelijk onderzoek naar de bank.
Strengere controles en onderzoek
Rabobank heeft de afgelopen maanden haar beleid tegen witwassen aanzienlijk aangescherpt. Dit is niet zomaar een keuze; het Openbaar Ministerie voert sinds eind 2022 een strafrechtelijk onderzoek naar de bank uit vanwege mogelijke nalatigheid bij antiwitwascontroles[1]. Rabobank-bestuurder Philippe Vollot geeft aan dat de bank nu veel beter in staat is om klanten te identificeren die niet binnen de risicobereidheid van de bank passen. Het gaat volgens hem niet alleen om ‘slechte mensen’, maar ook om klanten waarmee de bank zich niet comfortabel voelt in het kader van de geldende wet- en regelgeving[1].
Interne veranderingen
De versnelling in het beëindigen van klantrelaties komt op een moment dat Rabobank intern grote veranderingen doorvoert. Sinds de komst van Vollot, verantwoordelijk voor de aanpak van financieel-economische misdaad, is er een herstelprogramma gestart[1]. Dit programma richt zich onder andere op een inhaalslag binnen de klantenadministratie. Klanten die betrokken waren bij fraude, niet bereid waren gegevens te verstrekken, of geen actief bedrijf meer hebben, zijn inmiddels verwijderd uit de klantenkring van Rabobank. Ook waren er klanten die zelf besloten de bank te verlaten[1].
Vooruitzichten
Volgens een woordvoerder van Rabobank nemen de aantallen klanten die moeten vertrekken gestaag af. Er wordt verwacht dat de volumes zich zullen normaliseren na het afronden van het herstelprogramma[1]. Met ruim 8 miljoen particuliere en 800.000 zakelijke klanten is de impact van deze maatregelen aanzienlijk[1]. Desondanks benadrukt de bank dat deze stappen noodzakelijk zijn om te voldoen aan de strenge eisen van de wetgeving en om haar reputatie te beschermen.